ビートレーディングとは2012年に創業した老舗のファクタリング会社です。
悪徳業者が多く存在していたファクタリング黎明期の中でも、数少ない優良なファクタリングサービスを提供していた業者で、取引実績も他のファクタリング会社と比較して圧倒的に豊富となってます。
2022年度までにサービスの買取債権額は1,060億円で、多くの中小企業に利用されています。
中でも建設業の利用者が多く、建設業のおすすめファクタリング会社です。
以下の表はビートレーディング取引実績の推移を表しています。
| 年次 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 買取債権額 | 1億円 | 32億円 | 61億円 | 80億円 | 105億円 | 125億円 | 142億円 | 144億円 | 156億円 | 173億円 |
| 利用者 | 350社 | 1,450社 | 2,420社 | 3,150社 | 4,120社 | 4,610社 | 5,250社 | 5,320社 | 7,700社 | 9,300社 |
ビートレーディングは日経新聞や東京MIXなどの大手メディアでおすすめのファクタリング会社として紹介されており、2022年の利用者数は9300社、買取債権額は173億円の実績がある大手ファクタリング会社です。
ファクタリングのおすすめ業者として知られているビートレーディングですが、ファクタリング会社なので怪しいと思う方もいるかもしれません。
本記事ではビートレーディングの実態について、口コミや評判、サービスの特徴まで詳しく解説します。
- 全国に本拠地を含めて5箇所の支店があり取引実績豊富
- 3万円からの少額債権の買取実績があるので、個人の請求書買取としても利用しやすい
- 最短2時間で入金可能な即日ファクタリング業者
- 請求書と通帳の2点のみで審査を受けれる必要書類が少ないファクタリング業者
- 月末の繁忙期では30万円以下の債権での申し込みは控えるべき
ビートレーディングは怪しい？ファクタリングの特徴を解説！
ビートレーディングは買取実績とサービス内容ともに満足度の高いと評判のおすすめのファクタリング会社です。
資金調達の支援実績が58,000社を突破しており、2024年3月時点で月間1,000件の利用者が存在します。
全国に中小企業に寄り添う企業として以下のモットーを掲げています。
会社の「資産」である売掛債権（売掛金）を活用することで、より多くのお客様に資金調達の機会を提供できると考え、ファクタリングの提供をはじめました。
お客様のニーズに寄り添いサービス向上に努め、担保に依存しない新しい資金調達方法としてファクタリングを確立させることがビートレーディングの使命です。引用：ビートレーディング公式
サービスの特徴をまとめた表は以下になります。
| 総評（※口コミの方につけてもらった評価まとめ） | 4.0 |
|---|---|
| サービス名 | ビートレーディング |
| 手数料 | 2.0%〜12% |
| 審査時間 | 最短30分 |
| 入金スピード | 最短2時間 |
| 買取限度額 | 下限・上限なし（3万円〜7億円の買取実績あり） |
| 個人事業主の対応 | ◯ |
| 債権譲渡登記 | 場合によって有り |
| 償還請求権 | 無し |
| 取引方法 | オンライン、対面 |
| ホームページ | 公式サイト |
ビートレーディングの審査時間
ビートレーディングの審査時間は最短30分となっています。
大手のファクタリングの強みであるスタッフのサポート体制があるため、他のファクタリング会社と比較しても審査時間が短い特徴があります。
また申し込みから審査、契約、入金まで最短2時間での入金が可能です。
※メールでの問い合わせでの受付時間は365日24時間対応しています。
ビートレーディングの手数料
ビートレーディングの手数料は2.0%〜12%です。
手数料の下限は3社間ファクタリングや診療報酬ファクタリングの率になります。
一般的なファクタリング会社の手数料との比較は以下になります。
| ビートレーディング | 2社間ファクタリングの場合 | 下限：不明
上限：12% |
| 3社間ファクタリングの場合 | 下限：2.0%
上限：12% |
|
| 一般的なファクタリング会社 | 2社間ファクタリングの場合 | 下限：10%
上限：20% |
|---|---|---|
| 3社間ファクタリングの場合 | 下限：5.0%
上限：10%前後 |
ビートレーディングの必要書類
ビートレーディングの必要書類は「請求書」「通帳のコピー」の2点のみです。
一般的にファクタリング利用において、審査の段階で決算資料などの準備に手間がかかる書類を求められることが多いです。
ビートレーディングは審査の段階で利用者の負担を減らすことで、早急な資金繰りに対応できる環境を整えています。
ビートレーディングの営業時間
ビートレーディングの営業時間は本社と支店ともに、平日9:00〜18:00です。
土日は定休日のため利用不可となっています。
即日入金を希望されている方は、午前中までの問い合わせが重要です。
年末年始は12月30日〜1月3日まで休業となっています。
ビートレーディングの事業拠点
ビートレーディングの本社所在地と支店の住所は以下になります。
ビートレーディングの会社概要
| 会社名 | 株式会社ビートレーディング |
|---|---|
| 代表者 | 代表取締役 鈴木 秀典
代表取締役 佐々木 英世 |
| 創業日 | 2012年4月 |
| 顧問弁護士 | 若狭 勝 弁護士（弁護士法人わかさ） |
| 資本金/資本準備金 | 7,000万円/5,000万円 |
| 帝国データバンク | 606012856 |
ビートレーディングの良い評判・口コミ
ビートレーディングの良い評判・口コミとしては、主に以下が挙げられます。
- スタッフの対応が良くファクタリング初心者でも利用しやすい
- 入金スピードが早い｜審査〜振込まで非常に迅速
- 手数料が安い
- 診療報酬債権のファクタリングにも対応している
スタッフの対応が良くファクタリング初心者でも利用しやすい
ビートレーディングの良い評判でまず挙げられるのが、スタッフの対応についてです。
利用者の口コミには、「簡単に資金調達できる」「ファクタリングの知識がなくても丁寧に説明してくれる」「説明がわかりやすい」などのスタッフの対応について良い評価が多く確認できます。
ファクタリング初心者の方でも親切な対応をしてくれるのは嬉しいポイントです。
4.0
他の業者を使うつもりだったけど、対応が悪かったのでビートレーディングさんに話を聞いてみました。
説明が分かりやすく信頼できそうだったのでお願いして満足です。参照：Googleマップ
4.0
こんなに簡単に資金を調達できる方法があるなんて全然知らなかった。 対応面も凄く良かったし、資金繰りに困ってる知人も多いのでオススメしようと思う。参照：Google口コミ
5.0資金繰りが厳しい時に、知人に紹介してもらいました。
ファクタリングの知識は全くありませんでしたが、丁寧に説明してくれて分かりやすかったです。 おかげさまで何とか乗り切る事ができました。
参照：Googleクチコミ
入金スピードが早く即日で資金調達できる
ビートレーディングの良い評判では、入金スピードが早いという口コミが多くありました。
早急に資金が必要な時にファクタリングを利用することが多いので、ビートレーディングはファクタリング利用者のニーズを捉えたサービスと言えます。
ビートレーディングではテレマーケティング部、営業部がそれぞれ5人体制で分かれており、受付から審査までのオペレーションが整っています。
ファクタリング会社の中でも、ビートレーディングと同程度にスタッフを抱える会社は多く有りません。
5.0
支払いに回すお金が足りず、初めてファクタリングを利用しました。
拍子抜けするほど手間がかからず、すぐに入金してもらえて大助かりです。
参照：Googleクチコミ
4.0
経験した中で最も迅速な振込対応をしていただきました。資金繰りに困っていたタイミングだったので、大変心強かったです。スタッフの方も即座に手続きを進めてくれ、審査から振込までの手続きが非常に速やかでした。こんなにも早く対応してくれる会社は他にないのではと感じました。手数料次第ですが次回ファクタリングを利用する時も、ビートレーディングを検討しようと思います。参照：ランクファクター提供
手数料が安い
ビートレーディングの良い評判では「手数料が安いこと」が口コミで確認できます。
利用者の中には銀行に融資を断られた困っていた際に、ビートレーディングで売掛金に近い額でファクタリングでき資金調達に成功している方もいました。
ファクタリングの相談窓口ランクファクターの情報提供によると、売掛先に信用力がある場合でも不当に手数料を高くとるファクタリング会社も存在することがわかっています。
ビートレーディングなら手数料の観点で安心して利用できるファクタリングサービスと言えます。
5.0
急なトラブルにより売掛金の入金がなくなってしまい、相談しました。
早急に入金してもらえたのでとても感謝しています。
比較的手数料も安くて助かりました。参照：Googleクチコミ
5.0
弊社の取引先に対しても公正な評価を受け、過去利用したファクタリングサービスに比べて大幅に手数料がお得でした。参照：買取比較.comの調査
5.0
事業資金の融資を銀行に頼もうと思ってた所、取引先に、ここの会社を教わりました。 ファクタリングは全くの無知だったんですが、かなり分かりやすく説明してくれました。 実際の債権に近い額で買い取ってもらえて良かったです。参照：Googleクチコミ
診療報酬債権のファクタリングにも対応している
ビートレーディングの対応債権の幅広さについても良い評判が多くあります。
下記の利用者の声では診療報酬債権のファクタリング可能であることが分かります。
5.0
診療報酬債権を現金化。 担当者が来てくれたので審査が早い。 また何かあれば依頼しようと思った。参照：Googleクチコミ
また医療債権だけじゃなく、不動産業などで発生する将来債権などの買取も実施しています。
自社の債権がファクタリングできるか不安という方は、一度ビートレーディングに相談してみても良いでしょう。
ビートレーディングの悪い口コミ・評判
ビートレーディングの悪い口コミ・評判は以下の3つが挙げられます。
- 想定より書類が多い
- 複数回利用しても手数料が安くならなかった
- 連絡が来なかった
上記について実際の口コミを交えながら、解説します。
想定より書類が多い
ビートレーディングの悪い口コミの１つには「個人情報を求められること」が挙げられます。
通常審査時の必要書類は「請求書」「入出金履歴の分かる通帳」の2点のみですが、利用者や売掛先の信用が不安な追加で以下のような書類を求められます。
- 印鑑証明書
- 納税証明書
- 売掛先との基本契約書
- 取引先とのやりとりが分かるメール、チャットの履歴
様々なファクタリング会社に問い合わせしたところ、2023年現在は通帳や請求書を偽造し詐欺を試みるファクタリング利用者は急増しているようです。
そのためビートレーディングのみならずファクタリングを利用すると、多くの書類の提出を求められる可能性があります。
個人情報の利用のために書類提出を求められるわけではないので、安心して良いでしょう。
2.0
個人情報をかなり聞き出してきます。 今の所どこにも迷惑はかかってないのでいいですが。 結構不安になります。 必要書類が2点というのは嘘で追加で何点か要求されます。 対応は悪くないですが、担当者さんの話がわかりづらいです。 こちらの弱みを握りたいからだとは思いますが、色々聞かれるので1歩引いた形で話したほうがいいです。参照：Googleクチコミ
複数回利用したが手数料が安くならなかった
ビートレーディングの悪い評判では、複数回利用しても手数料が安くならかったことが挙げられます。
以下が複数回利用した方の口コミになります。
1.0
数回利用させて頂き信用を重ねれば手数料も安くなると思ってましたが。 他への切り替えで圧倒的に手数料が1割までになりました 信用とかの積み重ねはここにはいらないみたいですね。しかも回を重ねるごとに書類が増える ふざけてる。
参照：Googleクチコミ
複数回利用で手数料が安くなる設計をしているファクタリング会社も存在します。
ビートレーディングの場合は通常の手数料が他のファクタリング会社に比べかなり安いので、手数料が下がるのは稀かもしれません。
また複数回利用で手数料が安くなるケースでは、同じ売掛先の債権で3回以上ファクタリングした場合になります。
そのため2回目以降の利用で、異なる売掛先の債権でファクタリングを希望している場合は手数料は下がりずらいでしょう。
資料を提出した後連絡が来なかった
ビートレーディングの３つ目の悪い評判は「資料を提出した後連絡が来ないケースがある」ことです。
以下が実際に連絡が来なかった方からの口コミになります。
1.0
資料を出してから全く連絡がない。こちらは通帳などセンシティブな情報を出しているのに杜撰だなと感じた。ネット上の情報はかなり盛られているなというのが率直な感想。参照：Googleクチコミ
こちらは審査の土台に上がらないため連絡をされなかった可能性があります。
ビートレーディングを含む複数の大手ファクタリング会社は、月末の繁忙期では膨大な数の問い合わせがくるので、審査の土台に上がらない利用者はヒアリング後連絡が返ってこないことは多々起きてるようです。
月末25日を過ぎており「50万円以下の少額債権」「売掛先がホームページのない会社」のケースでファクタリングをする場合は、審査前に一見で落とされる可能性があります。
上記に当てはまる方は他のファクタリング会社を利用した方が良いでしょう。
ビートレーディングのメリット5選
ビートレーディングのファクタリングのメリットを6つご紹介します。
- 資金調達のスピードが早く最短2時間で即日入金できる
- 手数料の下限・上限ともにリーズナブル
- 買取限度額が無制限のため幅広い事業者が利用できる
- スタッフの顔が見える透明性の高いファクタリング会社
- 注文書ファクタリングにも対応している
資金調達までのスピードが早く最短2時間で即日入金できる
ビートレーディングは審査が最短30分で終了し、※午前中に申し込みを行えば最短2時間での資金調達が可能です。
サービスを利用する際の審査資料は「請求書」「3ヶ月分の入出金が分かる通帳」の2点なので、資料の用意に時間がかからないことも資金調達をスピーディに行える理由です。
即日での資金調達したい場合は、2社間ファクタリングのみ対応しています。
※午前中に問い合わせた方から順に審査・契約が進められるので、午後に申し込むと翌日に審査が行われる可能性があります。
手数料の下限・上限ともにリーズナブル
ビートレーディングの手数料設計は下限・上限ともにリーズナブルです。
下限は2.0%から、上限は12%からと設定されています。
2社間ファクタリングの手数料相場が20%前後、3社間ファクタリングの手数料相場が5%前後であることを考えると、ビートレーディングの手数料は格安と言えます。
ファクタリング会社の中には自社のホームページに実態と異なる低手数料を掲載している場合もありますが、ビートレーディングの場合は利用者の口コミからも手数料が安いサービスと分かります。
買取限度額が無制限のため幅広い事業者が利用できる
ビートレーディングの買取限度額は下限・上限ともに制限がありません。
創業から現在までに3万円〜7億円の買取実績があり、小規模事業者から数億円の高額債権を扱う中小企業まで幅広く利用可能です。
スタッフの顔が見える透明性の高いファクタリング会社
悪質の金融業者が転身してファクタリング会社になっているケースが多いです。
そのためホームページ見てもサービスに関する情報しか記載してない会社が多い中で、ビートレーディングはスタッフの顔を公開しています。
信頼性・透明性が共に高いファクタリング会社なっており、安心してファクタリングを利用できる環境が整っています。
注文書ファクタリングにも対応している
ビートレーディングでは注文書時点のファクタリングも可能です。
新規に注文を受けた企業が、製品やサービスを提供するための人材費や材料費などの資金を得るために、注文書をファクタリングできます。
納品前段階で案件を現金化できるので、キャッシュフローを回しやすくなります。
ビートレーディングは日本で始めて注文書ファクタリングを導入した業者のため、注文書の買取に関する知見がたまっており適正な手数料で取引を行えます。
ビートレーディングのデメリット2選
ビートレーディングのデメリットは以下の２つになります。
- 繁忙期はスタッフによって対応が異なる
- 個人事業主の審査難易度が高い
繁忙期はスタッフによって対応が異なること
ビートレーディングは繁忙期の際にスタッフの対応が異なると言われています。
大手のファクタリング会社のため大量の申し込みを捌く必要があるので、稀にスタッフの対応に不手際が増えると言われています。
審査に通りずらい売掛債権を持つ利用者には、粗相な対応をした事例もあるようです。
ただしこちらについてはビートレーディング側から謝罪をしており、現在カスタマーサポートは向上しています。
個人事業主の少額債権での審査難易度が高い
ビートレーディングは個人事業主の少額債権のファクタリングに関して、審査難易度が高いと言われています。
30万円以下の債権は審査が難しくなると考えても良いでしょう。
またもし少額債権でのファクタリングを希望される方は3社間ファクタリングを利用すると良いでしょう。
ビートレーディングは審査落ちしやすい？審査について調査！
ビートレーディングの審査について調査したところ、審査通過率については公表されてませんでした！
ただしビートレーディングは、他社に比べて豊富な取引実績・資金力があるので、「利用者の信用」「売掛先の信用」を正確に判断することできます。
売掛債権の未回収リスクを解像度高く査定することができるため、一般的にリスクが高いと思われる債権でも買取に対応しています。
※ただし月末の繁忙期など通常よりも審査落ちしやすくなります。
ビートレーディングの問い合わせから契約までの流れ
ビートレーディングは利用の流れは以下の３ステップで完了します。
- 問い合わせ
- 必要書類提出〜審査
- 契約
問い合わせは、電話・メール・webフォーム・LINEにて申し込みを行います。次に電話にて希望調達額や希望調達日時などのヒアリングが行われます。
ヒアリング完了後、ビートレーディング側から提出を求められた必要書類をメール・LINE・FAXで送ります。資料提出後、最短30分で審査が完了しスタッフから買取金額が提示されます。
申し込みからヒアリング・契約も含めて最短2時間で入金されます。
オンライン完結で取引できる
ビートレーディングは申し込み・審査・契約の取引をオンライン完結で行うことが可能です。
東京・仙台・名古屋・大阪・福岡の近郊に在住してない方でも、ビートレーディングはいつでも利用できます。
ビートレーディングのよくある質問
ビートレーディングについてよくある質問をご紹介します。
ビートレーディングは土日に対応していますか？
土日は休業日のため審査・入金に対応してません。
ビートレーディングは利用できない業種はありますか？
売掛先が法人の場合はどのような業種でも対応可能です。